Restructuration du Patrimoine Privé ou Professionnel et Optimisation Fiscale
Après un audit complet de votre situation familiale, patrimoniale, fiscale et économique nous vous conseillons sur les arbitrages à réaliser et sur les structures sociétaires (Société Civile Immobilière, holding patrimoniale) éventuelles à mettre en place en fonction de vos objectifs spécifiques.
Nous analyserons avec vous les conséquences juridiques de ces choix au niveau de la protection de vos proches, de la transmission de votre patrimoine mais également au niveau fiscal en termes d’impôt sur les revenus, de plus-values, sans oublier l’aspect économique et social. Nous vous accompagnerons dans la mise en place des solutions retenues.
Protection de vos proches
Nous étudions avec vous la situation de votre conjoint pour s’assurer, s’il vous survit, qu’il pourra faire face à ses besoins. Nous vous conseillons sur les schémas à mettre en place, sur l’adaptation éventuelle de votre régime matrimonial de façon à protéger votre conjoint et sur les dispositions testamentaires à prendre en sa faveur et en la faveur de vos autres héritiers.
Assurance Vie
Souvent considéré comme un produit financier, le contrat d’assurance-vie est avant tout un outil juridique et fiscal spécifique et complexe. Nous procédons à l’analyse juridique et fiscale de vos contrats ou de ceux que vous souhaitez souscrire. Nous vous conseillons sur les modalités de souscription du contrat, et vous apportons toute notre expertise sur la rédaction de la clause bénéficiaire en tenant compte de votre situation familiale et patrimoniale globale.
Démembrement de Propriété
Outil privilégié de gestion et de transmission nous étudions avec vous l’opportunité, dans vos projets d’acquisition, de vente ou de transmission de votre patrimoine, d’avoir recours au démembrement de propriété : usufruit viager, usufruit temporaire, usufruit réservé sur votre tête, sur celle de votre conjoint, sur votre enfant handicapé, usufruit croisé, usufruit réversible, quasi usufruit. Nous choisissons ensemble la solution la plus adaptée.